Thủ tục đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ

Nguyễn Sơn - 26/10/2018

Đổi ngoại tệ thực chất không phải cứ muốn là được, mà chỉ những có sở có giấy chứng nhận đại lý đổi ngoại tệ mới có thể thực hiện. Vụ việc tiệm vàng và anh thợ điện bị xử phạt vừa diễn ra tại Cần Thơ chính là bằng chứng rõ ràng nhất về hậu quả cho hành vi đổi ngoại tệ trái phép.

Vì vậy, muốn thực hiện dịch vụ đổi ngoại tệ, bạn bắt buộc phải đăng ký. LOB xin giới thiệu thủ tục đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ cho khách hàng có nhu cầu.

LOB xin đưa ra ý kiến tham khảo như sau:

Căn cứ:

  1. Nghị định 89/2016/NĐ-CP
  2. Nghị định 94/2014/NĐ-CP
  3. Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN
  4. Thông tư 11/2016/TT-NHNN

 

Nội dung tư vấn:

1. Mua bán ngoại tệ tại nơi không có giấy phép sẽ bị xử phạt

Vu việc vừa qua tại tiệm vàng Thảo Lực, Cần Thơ chính là minh chứng sinh động nhất cho điều này. Nghị định 96/2014/NĐ-CP quy định về việc xử phạt như sau:

Điều 24. Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối

3. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ;

 

 

Như vậy, với khách hàng là cá nhân thì mức phạt cho hành vi đổi ngoại tệ là từ 80 - 100 triệu đồng. Còn đối với cơ sở kinh doanh dịch vụ đổi ngoại tệ là tổ chức thì mức phạt sẽ là gấp đôi, từ 160 - 200 triệu đồng, theo điểm b khoản 3 điều 3 nghị định 96/2014/NĐ-CP:

Điều 3. Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân, trừ các trường hợp quy định đối tượng vi phạm là tổ chức. Mức phạt tiền đối với tổ chức bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

Có nghĩa là, nếu bạn kinh doanh dịch vụ mua bán, đổi ngoại tệ trái phép thì không chỉ bạn mà cả khách hàng của bạn cũng sẽ bị phạt rất nặng 

 

2. Điều kiện đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ

Không phải cứ muốn là có thể làm đại lý đổi ngoại tệ. Trước đây, điều kiện đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ được quy định rất rõ tại quyết định 21/2008/QĐ-NHNN. Sau này, nhiều điều kiện đã được bãi bỏ theo thông tư 11/2016/TT-NHNN. Tuy nhiên, chỉ sau khi thông tư 11/2016/TT-NHNN được ban hành có 2 ngày, chính phủ lại ban hành nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định về điều kiện với hoạt động của đại lý đỏi ngoại tệ thì lại giữ nguyên những điều kiện mà Ngân hàng nhà nước đã bãi bỏ trước đó! Và hiện nay thì những điều kiện đó vẫn phải giữ nguyên khi thực hiện thủ tục!

ĐIều kiện cụ thể như sau:

  • Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định.
  • Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau:
    • Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên;
    • Cửa khẩu quốc tế (đường bộ, đường không, đường thủy);
    • Khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật;
    • Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam;
    • Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.
  • Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ sau đây:
    • Có nơi giao dịch riêng biệt (phòng hoặc quầy giao dịch không gắn liền với các hoạt động kinh doanh khác, chỉ chuyên làm dịch vụ đổi ngoại tệ);
    • Nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
  • Nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả.
  • Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ.
  • Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
  • Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.


3. Thủ tục đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ

Hồ sơ bao gồm:

  • Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Quy chế đại lý đổi ngoại tệ tại Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN);
  • Văn bản cam kết của tổ chức kinh tế kèm bản sao giấy tờ chứng minh (nếu có) về việc đặt đại lý đổi ngoại tệ tại địa điểm theo quy định; cam kết của tổ chức kinh tế về việc chỉ làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép;
  • Bản sao giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc các giấy tờ khác tương đương;
  • Báo cáo về tình hình trang thiết bị và cơ sở vật chất phục vụ hoạt động đổi ngoại tệ;
  • Giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp cho nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ, trong đó xác nhận nhân viên đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả;
  • Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo;
  • Bản sao hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền

Nơi nộp hồ sơ:

Chi nhánh Ngân hàng hàng nhà nước cấp tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

 

Thời gian thực hiện:

Nếu hồ sơ cần sửa đổi bổ sung thì trong 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng nhà nước ra thông báo sửa đổi bổ sung hồ sơ.

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ được cấp sau 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ. Trường hợp bị từ chối thì Ngân hàng nhà nước phải có thông báo bằng văn bản, có nêu rõ lý do.

 

CHÚNG TÔI HÂN HẠNH CUNG CẤP DỊCH VỤ ĐĂNG KÝ ĐẠI LÝ THU ĐỔI NGOẠI TỆ:

0971.624.624

 

Khuyến nghị:

  • LOB là thương hiệu về Pháp lý doanh nghiệp
  • Nội dung tư vấn pháp luật mà LOB cung cấp, Quý vị chỉ nên xem như nguồn tài liệu tham khảo. Để có những những tư vấn rõ ràng và cụ thể hơn, hãy liên hệ với chúng tôi ngay
Tags : giấy phép đổi ngoại tệ, ngoại tệ, Thủ tục đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi ngoại tệ, đăng ký làm đại lý đổi ngoại tệ, đổi ngoại tệ
avatar
Xin chào
close nav
Tất cả danh mục